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Come funziona

Assolo Moderato Special è la polizza di investimento assicurativo di Assimoco Vita, partner di Banca Etica, che unisce la possibilità di investire in modo etico alla serenità offerta dalla gestione separata, che protegge il capitale alla scadenza e in caso di prematura scomparsa.

Concretamente si tratta di una forma di diversificazione dell’investimento. È quindi una soluzione mista che, oltre a tutelare il capitale, offre la possibilità di incrementarlo in base al rendimento ottenuto della gestione separata Futuro Protetto.

  • La durata del contratto, compresa tra un minimo di 10 anni e un massimo di 25 anni, la scegli tu in base ai tuoi obiettivi.
  • L’importo minimo per attivare questo investimento è di 5.000 euro. Sono previsti versamenti aggiuntivi.
  • L’età per poter sottoscrivere questo prodotto va da un minimo di 18 anni a un massimo di 85 anni.

Successivamente alla sottoscrizione, puoi ritirare i soldi investiti, totalmente o parzialmente, dopo un anno dalla sottoscrizione e dal sesto anno senza penali (è previsto solo un costo fisso).

È previsto uno scontodel 20% per le persone socie di Banca Etica sui caricamenti iniziali pari al 1% del premio versato (lo sconto non si applica sui diritti fissi pari a 100 euro).

In che cosa investi?

Assolo Moderato Special esclude qualsiasi investimento che riguardi armi, tabacco, gioco d’azzardo, energia nucleare, pesticidi, ingegneria genetica né sostiene società coinvolte in episodi di corruzione, mancato rispetto dell’ambiente e dei diritti dei lavoratori, oltre a rifiutare investimenti nei settori finanziario, petrolifero ed estrattivo. Dall’investimento vengono escluse anche le imprese accusate formalmente di aver violato le principali Convenzioni Internazionali, in particolare: Convenzione mine anti-persona, bombe a grappolo, biodiversità, corruzione, norme ILO sui diritti dei lavoratori.

Guarda l’elenco dei titoli investiti.

Questo prodotto fa per te?

  • hai come obiettivo la conservazione e/o crescita del capitale investito
  • la tua propensione al rischio è bassa
  • il tuo livello di conoscenza teorica nell’ambito di prodotti assicurativi e/o strumenti finanziari non è elevato
  • ti interessa un investimento di tipo assicurativo con un orizzonte temporale almeno di medio periodo (minimo 5 anni)
  • sei già cliente o socio/socia di Banca Etica o lo diventerai a breve.

Come richiedere Assolo Moderato Special

Siamo a tua disposizione per fornirti tutti i dettagli.
Per una consulenza e un preventivo dedicato contatta la filiale o consulente di riferimento.

Domande frequenti

Cosa succede ogni anno al mio investimento?

Ogni anno, il 1° di gennaio, data di adeguamento, il valore dell’investimento si adegua, in positivo o in negativo, sulla base del rendimento della gestione separata collegata al contratto meno la commissione di gestione trattenuta (1,15 punti percentuali).

Esempio con adeguamento positivo:
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata FUTURO PROTETTO: 2,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15% (1,15 punti percentuali)
· Misura annua di adeguamento attribuita: 2,00% – 1,15% = 0,85%

Esempio con adeguamento negativo:
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata FUTURO PROTETTO: 1,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15% (1,15 punti percentuali)
· Misura annua di adeguamento attribuita: 1,00% – 1,15% = – 0,15%

 

Posso ritirare i soldi investiti prima della scadenza fissata?

Puoi ritirare tutti o una parte dei soldi investiti (riscatto totale o parziale), trascorsi 12 mesi dalla data di sottoscrizione della polizza. Per ritirare una parte dei soldi investiti, devi richiedere un importo minimo di 1.000€, a condizione che rimanga investito un capitale assicurato, calcolato dopo il riscatto parziale, non inferiore ai 5.000€.

Sono previste delle penali nel caso in cui volessi ritirare i soldi investiti prima della scadenza del contratto?

Se decidi di ritirare, tutti o in parte, i soldi investiti prima che siano trascorsi cinque anni dalla decorrenza, Assimoco Vita trattiene dal capitale da liquidare un costo percentuale variabile in base all’anno di richiesta: 3,50% per il secondo anno, 3,00% per il terzo anno, 2,00% per il quarto anno e 1,00% per il quinto anno. A partire dal sesto anno viene trattenuto solo un costo fisso di 20€. Per i riscatti parziali richiesti nel tempo, fino a un importo complessivo pari al 10% del premio unico investito (ossia premio pagato alla sottoscrizione meno il costo trattenuto) non sono previsti costi o penali.

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