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Puoi scegliere tra sette diversi fondi etici

Banca Etica offre i fondi di Etica Sgr, la società di gestione del risparmio del Gruppo Banca Popolare Etica, l’unica in Italia che colloca esclusivamente fondi comuni d’investimento etici

I fondi tra cui puoi scegliere sono:

Etica Impatto Clima – Per investire in un’economia a basso impatto di carbonio
Etica Obiettivo Sociale – Per investire in un’economia a impatto sociale positivo
Etica Obbligazionario Breve termine – Per investire con tranquillità nel breve periodo.
Etica Obbligazionario Misto – Per accedere con serenità ad un potenziale interessante.
Etica Rendita Bilanciata– Per una soluzione di risparmio semplice e ben diversificata.
Etica Bilanciato – Per gestire in equilibrio i rischi e le opportunità.
Etica Azionario – Per puntare su performance di valore nel tempo
Desideri maggiori informazioni sui fondi di investimento etici?

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Contattaci. Siamo a tua disposizione per dare una risposta a tutte le tue domande o curiosità.
Sei già cliente di Banca Etica?

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Dall’Area Clienti privati clicca su “Investimenti”: potrai investire in piena autonomia nei fondi etici di Etica Sgr

Le caratteristiche dei fondi di investimento etici

  • Selezione socio-ambientale degli emittenti: i titoli azionari e obbligazionari in cui investono i fondi di Etica Sgr sono selezionati attraverso un rigoroso processo di analisi che integra l’analisi ESG e l’analisi finanziaria. Ogni titolo incluso nell’Universo Investibile di Etica Sgr è sottoposto ad un doppio screening: l’applicazione di criteri negativi di esclusione di determinati settori o attività e l’applicazione di criteri positivi di valutazione basati su temi di sostenibilità. Approfondisci il processo di  selezione di Etica Sgr.

  • Fondo Microfinanza e crowdfunding: chi sottoscrive i fondi di Etica Sgr può scegliere di devolvere lo 0,1% del capitale sottoscritto (1 euro ogni mille) a favore di un fondo di Etica Sgr che fa da garanzia a progetti di microfinanza in Italia e sostiene iniziative di crowdfunding ad alto impatto sociale e ambientale, sempre in Italia. Tali progetti e iniziative sono selezionati e gestiti da Banca Etica. Approfondisci microfinanza e crowdfunding.

  • Engagement: Etica Sgr stimola le aziende in cui investono i fondi ad adottare comportamenti sostenibili e responsabili nel medio-lungo periodo attraverso il dialogo con il management delle imprese e l’azionariato attivo, ovvero l’esercizio dei diritti di voto derivante dalla partecipazione al capitale azionario. Approfondisci l’engagement di Etica Sgr.

  • Impatto: l’obiettivo di ottenere un potenziale rendimento per Etica Sgr è sempre associato a quello di generare impatti positivi per ambiente e società. Attraverso il Report di Impatto si calcolano i risultati ESG degli investimenti azionari dei fondi rispetto al mercato di riferimento e delle attività di engagement. Con la carbon footprint si rendiconta l’impronta di carbonio degli investimenti azionari dei fondi, come richiesto dal Montréal Cabon Pledge del PRI delle Nazioni Unite. Approfondisci l’impatto di Etica Sgr.

  • Classi a distribuzione di proventi: le Classi RD a distribuzione di proventi (comunemente chiamati “cedole”) dei fondi di Etica Sgr offrono la possibilità di percepire entrate periodiche: così, oltre a sfruttare la potenziale crescita di valore nel lungo periodo, il fondo può offrire una liquidità aggiuntiva. Ogni fondo è disponibile in classe R (senza cedola) o RD (con Distribuzione della cedola). Scegli la classe RD se preferisci ricevere annualmente l’eventuale rivalutazione del fondo. Approfondisci i fondi etici – classe RD.

Domande frequenti

Qual è l’importo minimo che posso investire nei fondi di Etica sgr?

Per la sottoscrizione di un PIC – Piano di Investimento di Capitale – nei fondi di classe R (ad accumulazione dei proventi) il versamento minimo è di 500 euro in un’unica soluzione. Se sottoscrivi il PIC in fondi di classe RD (a distribuzione dei proventi), il versamento minimo è invece di 2.000 euro.

Per la sottoscrizione di un PAC – Piano di Accumulo di Capitale nei fondi  di classe R (ad accumulazione di proventi) l’importo minimo iniziale e periodico è di 50 euro, mentre per i PAC sottoscritti in fondi di classe RD (a distribuzione dei proventi) il versamento iniziale minimo è pari a 2.000 euro.

Hai bisogno di una consulenza? Prenotala qui https://www.bancaetica.it/booking/

Posso investire nei fondi di Etica Sgr in modo graduale?

Si, i fondi possono essere sottoscritti  in modalità PAC (Piano d’Accumulo del Capitale). Si tratta di un piano d’investimento che prevede il versamento di importi periodici costanti. Questa modalità ha il duplice vantaggio di facilitare il risparmio e di attenuare la volatilità del mercato attraverso la distribuzione nel tempo dei versamenti. I PAC sui fondi di Etica Sgr prevedono un importo minimo di soli 50 euro per i fondi a classe R e di minimo 2.000 euro per i fondi a classe RD.  E’ possibile  attivare PAC con cadenza mensile, trimestrale, semestrale e annuale.

È possibile passare il mio investimento da un fondo a un altro?

L’operazione di passaggio tra i fondi (switch) è possibile e gratuita tra i prodotti del Sistema Etica. Secondo la normativa vigente tale passaggio è considerato come un rimborso cui fa seguito un successivo investimento. Per questo motivo, in caso di plusvalenza, nella fase di rimborso sarà necessariamente applicata l’attuale tassazione sui guadagni finanziari.
È possibile procedere con lo switch per i fondi sottoscritti tramite PIC direttamente in Area Clienti. Nel caso di PAC, rivolgiti al tuo Gestore oppure scrivici ad assistenza@bancaetica.com

Per fare lo switch in autonomia dei tuoi fondi da Area Clienti, una volta fatto l’accesso:

DA APP BANCA ETICA DA PC
  • seleziona Menu > Investimenti > Gestisci e monitora
  • apri il menù delle operazioni in corrispondenza del fondo che vuoi disinvestire cliccando sui tre puntini, e poi sull’icona che riporta due frecce
  • scegli il fondo in cui vuoi investire, la tipologia di switch e prendi visione dei documenti
  • fai clic su Avanti
  • conferma la disposizione tramite la notifica che riceverai nell’App.
  • seleziona Investimenti > Gestisci i tuoi Fondi
  • fai clic sull’icona con la freccia direzionata a destra
  • scegli il fondo in cui si vuole investire, la tipologia di switch e prendi visione dei documenti
  • fai clic su Conferma dati e conferma la disposizione tramite App/Secure Call.

Attenzione: l’operatività non è garantita in caso di dati non aggiornati. Puoi verificare la scadenza dei tuoi documenti e aggiornare le informazioni 

  • da PC, clicca su Gestione dati > Aggiorna Documenti e Questionari
  • da App, clicca su Menu > Documenti > Anagrafica e Questionari

Hai bisogno di aiuto? Puoi contattare il numero verde 800 776 413 (dall’estero +39 0521 19 22 180) attivo dal lunedì al venerdì dalle 8:00 alle 22:00 e il sabato dalle 8:00 alle 14:00.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima dell’adesione leggi KID e Prospetto disponibili presso uffici e filiali di Banca Etica, e sul sito www.eticasgr.com. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

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