Assolo Virtuoso Special
Investire mettendo in sicurezza i propri risparmi
Principali caratteristiche
Allocazione del capitale: 100% nella Gestione Separata Riserva Valore
Diversifica i tuoi investimenti e scegli tu a chi destinare il capitale maturato, anche al di fuori dell’asse ereditario
Una soluzione unica, caratterizzata da due vantaggi speciali: per i primi tre anni di durata contrattuale è garantito un rendimento minimo annuo almeno pari a 1,80% ed il capitale, così rivalutato, è definitivamente acquisito
L’investimento è esente da imposta di bollo e, in caso di decesso dell’Assicurato, la prestazione dovuta dalla Compagnia è esente da imposta sulle successioni
Le persone socie di Banca Etica beneficiano di uno sconto del 20% sui costi di ingresso. I costi di ingresso sono pari all’1,00% del premio pagato alla sottoscrizione, con un minimo di € 100,00. Lo sconto non si applica alle spese di emissione pari a 100 euro
È prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi
Come funziona
Assolo Virtuoso Special è la polizza di investimento assicurativo di Assimoco Vita, partner di Banca Etica, che unisce la possibilità di investire in modo etico alla serenità offerta dalla gestione separata, che protegge il capitale alla scadenza, in caso di riscatto o di prematura scomparsa.
Concretamente si tratta di una forma di diversificazione dell’investimento. È quindi una soluzione che, oltre a tutelare il capitale, offre la possibilità di incrementarlo in base al rendimento ottenuto della gestione separata Riserva Valore.
- La durata del contratto, compresa tra un minimo di 10 anni e un massimo di 25 anni, la scegli tu in base ai tuoi obiettivi.
- L’importo minimo per attivare questo investimento è di 5.000 euro. È prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi.
- L’età per poter sottoscrivere questo prodotto va da un minimo di 18 anni a un massimo di 89 anni.
Successivamente alla sottoscrizione, puoi ritirare i soldi investiti – totalmente o parzialmente – dopo un anno dalla sottoscrizione e dal sesto anno senza penali, con la sola applicazione di un costo fisso.
Le persone socie di Banca Etica beneficiano di uno sconto del 20% sui costi di ingresso. I costi di ingresso sono pari all’1,00% del premio pagato alla sottoscrizione, con un minimo di € 100,00. Lo sconto non si applica alle spese di emissione pari a 100 euro.
In che cosa investi?
Assolo Virtuoso Special esclude qualsiasi investimento che riguardi armi, tabacco, gioco d’azzardo, energia nucleare, pesticidi, ingegneria genetica, non sostiene società coinvolte in episodi di corruzione, mancato rispetto dell’ambiente e dei diritti dei lavoratori, oltre a rifiutare investimenti nei settori finanziario, petrolifero ed estrattivo. Dall’investimento vengono escluse anche le imprese accusate formalmente di aver violato le principali Convenzioni Internazionali, in particolare: Convenzione mine anti-persona, bombe a grappolo, biodiversità, corruzione, norme ILO sui diritti dei lavoratori.
Guarda l’elenco dei titoli investiti e consulta il Set Informativo.
Questo prodotto fa per te?
Assolo Virtuoso Special è adatto:
- a chi ha come obiettivo la conservazione o la crescita del capitale investito
- a clienti che hanno una propensione al rischio anche bassa
- a chi ha un livello di conoscenza teorica nell’ambito di prodotti assicurativi e strumenti finanziari anche non elevato
- a chi è interessato a un investimento di tipo assicurativo, anche ai fini di pianificazione successoria
- a coloro che sono già clienti, socie o soci di Banca Etica o che lo diventeranno a breve.
Come richiedere Assolo Virtuoso Special
Siamo a tua disposizione per fornirti tutti i dettagli.
Per una consulenza e un preventivo dedicato contatta la filiale o consulente di riferimento.
Domande frequenti
Cosa succede ogni anno al mio investimento?
Ad ogni anniversario della data di decorrenza del contratto, data di adeguamento, il valore dell’investimento si adegua in base al rendimento della gestione separata collegata al contratto. È prevista l’applicazione di una commissione di gestione e, decorsi i primi tre anni dalla decorrenza del contratto, anche di una commissione di overperformance in caso di rendimenti della gestione separata superiori a 3,50%.
In qualsiasi caso Assimoco Vita garantisce che l’adeguamento non sarà inferiore all’1,80% annuo nelle prime 3 annualità di polizza. Successivamente, l’adeguamento potrà essere positivo o negativo.
Esempio con adeguamento positivo (per i primi tre anni dalla decorrenza del contratto, in presenza di garanzia di rendimento minimo pari al 1,80%):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata Riserva Valore: 2,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento teorica: 2,00% – 1,15% = 0,85%
· Misura annua di adeguamento effettivamente attribuita (in virtù della garanzia): + 1,80%
Esempio con adeguamento positivo (dopo i primi tre anni dalla decorrenza del contratto, in assenza di garanzia di rendimento minimo):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata Riserva Valore: 2,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 2,00% – 1,15% = + 0,85%
Esempio con adeguamento negativo (dopo i primi tre anni dalla decorrenza del contratto, in assenza di garanzia di rendimento minimo e con rendimento della Gestione Separata minore della commissione di gestione):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata Riserva Valore: 1,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 1,00% – 1,15% = – 0,15%
Esempio con adeguamento positivo (dopo i primi tre anni dalla decorrenza del contratto, con rendimento della Gestione Separata superiore a 3,50% e conseguente applicazione della commissione di overperformance):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata Riserva Valore: 3,60%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Commissione di overperformance che trattiene Assimoco Vita (30% del rendimento superiore a 3,50%): 30% di (3,60%-3,50%) = 0,03%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 3,60% – 1,15% – 0,03% = +2,42%
Hai bisogno di maggiori informazioni? Contattaci per una consulenza.
Posso versare altri soldi?
Sì, puoi effettuare versamenti aggiuntivi nel rispetto delle condizioni previste dal contratto.
- Importo dei versamenti: ogni versamento aggiuntivo deve essere almeno pari a 1.500 euro. La somma del premio unico iniziale e di tutti i versamenti aggiuntivi non può superare 1.000.000 di euro per singolo contratto.
- Quando effettuare i versamenti: i versamenti aggiuntivi sono consentiti a partire da 30 giorni dalla decorrenza della polizza e non possono essere effettuati negli ultimi 12 mesi di durata contrattuale.
- Costi applicati: su ogni versamento aggiuntivo è previsto un costo pari all’1% del premio aggiuntivo stesso, con un minimo di 20,00 euro. Le persone socie di Banca Etica beneficiano di uno sconto del 20% sul costo previsto. Lo sconto non si applica alle spese di emissione pari a 20,00 euro.
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Posso ritirare i soldi investiti prima della scadenza fissata?
Puoi ritirare tutti o una parte dei soldi investiti (riscatto totale o parziale) trascorsi 12 mesi dalla data di sottoscrizione della polizza. Per ritirare una parte dei soldi investiti devi richiedere un importo minimo di 1.000€, purché rimanga investito un capitale non inferiore a 5.000€.
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Sono previste delle penali nel caso in cui volessi ritirare i soldi investiti prima della scadenza del contratto?
Se decidi di ritirare, tutti o in parte, i soldi investiti prima che siano trascorsi cinque anni dalla decorrenza, Assimoco Vita trattiene dal capitale da liquidare un costo percentuale variabile in base all’anno di richiesta, con un importo minimo di 20€: 2,5% per il secondo anno, 2,00% per il terzo anno, 1,50% per il quarto anno e 1,00% per il quinto anno. A partire dal sesto anno viene trattenuto solo il costo fisso di 20€.
Per i riscatti parziali richiesti nel tempo non sono previsti costi o penali fino a un importo complessivo pari al 10% del premio unico investito (ossia il premio pagato alla sottoscrizione meno il costo iniziale).
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Assolo Virtuoso Special è anche un prodotto di “finanza sostenibile” ai sensi della normativa europea?
Sì, Assolo Virtuoso Special è un prodotto che promuove caratteristiche di sostenibilità (“light green” – Art.8 del Reg.2088) in grado di soddisfare le preferenze di sostenibilità di chi vuole prodotti che tengano in considerazione i principali impatti negativi sulla sostenibilità (PAI). Ma soprattutto è un prodotto di finanza etica!
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C’è differenza tra prodotti sostenibili ed etici?
Sì, c’è differenza! Per approfondire visita la seguente pagina.
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